Altın fiyatları son haftalarda rekor seviyelerde olurken, bazı vatandaşların kredi kartıyla altın alıp kısa sürede nakde çevirdiği yönündeki iddialar yeniden gündeme geldi.
Sözcü’nün haberine göre, bu yöntemi kullanan kişilerin hem cezai yaptırımlarla hem de yasal süreçlerle karşılaşma riski iddialar arasında bulunuyor.
“Altın al, bozdur, nakde çevir” zinciri
Bazı vatandaşlar kredi kartındaki limitleri kullanarak kuyumculardan altın alıp aynı gün içinde aldıkları altını bozup nakde çevirdiği iddia ediliyor. Bu döngü, sistem tarafından fark edildiğinde bankaların risk uyarısı verdiği öne sürülüyor.
“Vergi kaçırmaya zemin hazırlama”
Hukukçulara göre bu tür işlemler yalnızca borç riskini değil, aynı zamanda “kredi kartının kötüye kullanılması”, “bankacılık sistemini yanıltma” ve “vergi kaçırmaya zemin hazırlama” gibi suçlamalarla değerlendirilebilecek durumlar doğurabilir.
Bankalar savcılığa suç duyurusunda bulunmaya hazırlanıyor
İddialar arasında, bazı bankalar bu tür işlemleri tespit etmeleri hâlinde müşterileri hakkında savcılıklara resmi suç duyurularında bulunmaya hazırlandığı yer alıyor.
Özellikle borcunu ödemeyip takibe düşen kullanıcılar hakkında “kasten dolandırıcılık” suçlaması yöneltilebileceği öngörülüyor. Bu suçlamalar sonucunda para cezaları ya da hapis cezaları gündeme gelebilir.
Yalnızca vatandaşlar değil, aynı gün içerisinde altın alıp bozduran kuyumcuların da denetim kapsamına alınacağı iddia ediliyor. Gelir İdaresi Başkanlığı’nın, vergi usulüne aykırı işlem yaptığı belirlenen işletmelere para cezası, belge iptali ve faaliyet durdurma cezaları uygulayabileceği öne sürülüyor.
Sektör kaynaklarına göre, bazı kuyumculara uyarı niteliğinde yazılar gönderileceği ve lisans iptali riskinin gündemde olduğu belirtiliyor.
Sistem tarafından izlenilecek
Özellikle 500 bin TL ve üzerindeki altın alım işlemlerinin, risk analiz sistemleri tarafından otomatik olarak tespit edileceği ifade ediliyor. Bu tür işlemlerden sonra hem kullanıcı hem de işlem yapılan kuyumcu hakkında denetim başlatılabileceği öne sürülüyor.
Henüz resmi bir açıklama yapılmamış olsa da önümüzdeki günlerde denetimlerin başlayacağı ve yasal süreçlerin devreye alınacağı iddia ediliyor.
