Banka havalesi, EFT ve FAST gibi para transferlerinde 2026 yılından itibaren önemli bir değişiklik yürürlüğe girecek. Hazine ve Maliye Bakanlığı’na bağlı Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK) tarafından yapılan yeni düzenlemeye göre, 200 bin TL ve üzerindeki para transferlerinde gönderim amacının belirtilmesi zorunlu olacak.
GENEL AÇIKLAMALAR TARİHE KARIŞIYOR
Cumhuriyet'in haberine göre, yeni düzenleme ile “ödeme”, “borç” veya “para” gibi genel ifadeler geçerliliğini yitirecek. Yüksek tutarlı transferlerde, işlemin amacının açıkça belirtilmesi şart olacak. Bu adım, hem kayıt dışı ekonominin önüne geçmek hem de terörizmin finansmanını engellemek amacıyla atıldı.
ZORUNLU AÇIKLAMA BAŞLIKLARI
MASAK’ın belirlediği standart başlıklar arasında şunlar bulunuyor:
Gayrimenkul alım ödemeleri
Motorlu taşıt alım ödemeleri
Borç verme veya borç ödeme
Hediye, bağış ve yardım ödemeleri
Vergi, resim ve harç ödemeleri
Tazminat ve sigorta ödemeleri
Avukatlık, danışmanlık ve müşavirlik ödemeleri
Sağlık harcamaları
Kripto ve dijital varlık işlemleri
Şans oyunları ve bahis ödemeleri
Eğlence ve sosyal medya ödemeleri
Bu başlıklardan hiçbirine uymayan işlemlerde “diğer” seçeneği işaretlenecek ve en az 20 karakterlik ayrıntılı açıklama girilmesi gerekecek.
YÜKSEK TUTARLI İŞLEMLERDE BELGE ZORUNLULUĞU
MASAK, yalnızca açıklama ile yetinmeyecek. 20 milyon TL ve üzerindeki işlemlerde dayanak belge sunulması zorunlu olacak. Tapu kayıtları, noter satış sözleşmeleri veya fatura gibi resmi belgeler olmadan işlem gerçekleştirilemeyecek.
İSTİSNALAR VE MUAFİYETLER
Günlük hayatı aksatmamak için bazı muafiyetler de getirildi:
Aynı bankadaki kendi hesaplar arası transferler
Kamu kurumlarının taraf olduğu işlemler
Bankalar arası muhabir işlemler ve 200 bin TL’nin altındaki ATM işlemleri
Ancak istisnaların kötüye kullanılması durumunda MASAK’ın devreye gireceği vurgulanıyor.
