Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK), para transferlerinde şeffaflığı artırmak ve kayıt dışı işlemleri önlemek amacıyla yeni bir düzenlemeye gidiyor. Taslak halinde yayımlanan MASAK Genel Tebliği’ne göre, 200 bin TL ve üzerindeki işlemler için açıklama zorunluluğu geliyor. Düzenlemenin 1 Ocak 2026 tarihinde yürürlüğe girmesi hedefleniyor.Y apılması planlanan bu yeni düzenleme FATF (Financial Action Task Force) standartlarına uyumu güçlendirmek, suç gelirlerinin aklanmasını ve yurtdışına çıkarılmasını önlemek amacı taşıyor.
IBAN'a para transferinde yeni dönem: 1 Ocak'ta başlıyor
Tebliğ taslağına göre, finansal kuruluşlar üzerinden gerçekleştirilen 200 bin TL ile 2 milyon TL arasındaki nakit işlemlerde, işlemin mahiyeti seçilecek. Müşterinin “diğer”, “bireysel ödeme” gibi seçenekleri tercih etmesi durumunda en az 20 karakter uzunluğunda işlem açıklaması talep edilecek.
2 milyon TL üzeri için beyan formu zorunlu
2 milyon TL ile 20 milyon TL arasındaki nakit işlemlerde müşterinin “Nakit İşlem Beyan Formu” doldurması gerekecek. Eğer formda işlemin mahiyeti net olarak belirtilmemişse ya da genel ifadeler seçilmişse, en az 20 karakterlik açıklama da eklenmesi zorunlu olacak.
20 milyon TL üzerine kaynak bilgisi de eklenecek
20 milyon TL ve üzerindeki işlemlerde yalnızca beyan formu yeterli olmayacak. Finansal kuruluşlar, işlemin mahiyetine dair açıklama ile birlikte fonun kaynağını gösteren belgeleri de temin edecek. Birbiriyle bağlantılı işlemlerin toplamı da bu sınırı aşıyorsa aynı yükümlülük geçerli olacak.
Amaç kayıt dışılığı önlemek
MASAK’tan yapılan açıklamada, bu adımın FATF (Financial Action Task Force) standartlarına uyumu güçlendirmek, suç gelirlerinin aklanmasını ve yurtdışına çıkarılmasını önlemek amacıyla atıldığı belirtildi. Taslak, FATF üyesi ülkelerde uygulanan yöntemler göz önünde bulundurularak hazırlandı.